Barclaycard Visa im Test 2024: Die beste kostenlose Kreditkarte fürs Ausland

Goethe? Oder doch Schiller? Keineswegs! Dieses lyrische Meisterwerk stammt aus unserer eigenen Feder. Denn die Visa Kreditkarte von Barclaycard hat uns in unserem Kreditkarten-Test so begeistert, dass wir sogar anfangen in Versen zu sprechen.

Unser erster Eindruck: Mit zahlreichen Features stellt sie alle anderen Kreditkarten in den Schatten und bleibt dabei komplett kostenlos!

Was die Karte im Detail zu bieten hat und warum du im Ausland keinesfalls auf sie verzichten solltest, erfährst du jetzt!

Barclaycard Kreditkarte New Visa 2.0: Alle Vorteile & Nachteile auf einen Blick

Günstigste Kreditkarte

Barclays Visa (Alternative: Bank Norwegian Visa)

Mit der Barclays Visa sind Bargeld-Abhebungen und Bezahlen weltweit gebührenfrei.

Keine Jahresgebühr

Bezahlen und Barabhebungen weltweit gebührenfrei

Rückzahlung in flexiblen Teilbeträgen möglich

Standardmäßig Teilzahlung aktiviert (Kann aber auf Komplettzahlung umgestellt werden)

Zum Angebot

Die englische Direktbank mit Niederlassung in Hamburg hat mit der Barclaycard Visa eine tolle Kreditkarte sowohl für den Alltag als auch auf Reisen herausgebracht. Im Vergleich zu anderen kostenlosen Reisekreditkarten zahlst du weder Auslandseinsatzgebühren noch Gebühren für Bargeldabhebungen.

Außerdem ist die Karte als Nachfolgerin der Barclaycard New Visa an kein Konto gebunden; du kannst sie also direkt mit deinem aktuellen Girokonto verwenden – und das ganz ohne Jahresgebühr!

Folgende Vorteile genießt du mit der Barclaycard Kreditkarte:

Nachteile konnten wir nur wenige finden:

Abgesehen von den hohen Kreditzinsen bei verspäteter Rückzahlung ist die Barclaycard Visa Kreditkarte komplett kostenlos und damit eine der besten Kreditkarten fürs Ausland und auf Reisen.

Im Gegensatz zur kostenpflichtigen Comdirect Visa Card erhältst du außerdem bis zu drei Partnerkarten (für Familienangehörige oder als Ersatzkarte) ohne Gebühren. Dafür musst du jedoch – typisch für kostenlose Kreditkarten – auf inkludierte Versicherungen wie bei der N26 Mastercard verzichten.

Du suchst eine Karte mit Zusatzleistungen und würdest dafür auch mehr ausgeben? Dann könnten die folgenden Angebote von Barclaycard etwas für dich sein!

Für noch mehr Leistung: Barclaycard Platinum Double & Gold Visa

Die Premiumkarten Platinum Double und Barclaycard Gold setzen nochmal einen drauf und erweitern das solide Angebot der Visa Kreditkarte um praktische Zusatzleistungen.

Dafür fällt gegebenenfalls aber auch eine Jahresgebühr an, so ähnlich wie bei der Sparkasse Mastercard Gold. Das können die Karten im Detail:

Barclaycard Gold Visa:

Die Gold Karte eignet sich besonders für den Einsatz im europäischen Ausland. Erreichst du außerdem den jährlichen Mindestumsatz, ist die Karte gratis – inklusive Reiseversicherung!

Brauchst du darüber hinaus eine Mietwagenversicherung und Leistungen für den Rest der Welt, solltest du zur Platinum Double Karte greifen!

Keine Gebühren: Kostenlos Geld abheben & bezahlen im Ausland

Viele kostenlose Kreditkarten wären super zum Angeln geeignet. Warum? Sie haben einen Haken! Ob Fremdwährungsgebühr oder Kosten bei Barabhebungen – irgendwie müssen die Kreditinstitute doch auch was verdienen.

Doch nicht so bei der Barclaycard Visa Karte! Sehen wir uns die Kosten mal genauer an.

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Alle Features und Gebühren im Vergleich

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Deutschland & Euro-Zone: Reisekreditkarte ohne versteckte Gebühren

Sowohl Abhebungen als auch Zahlungen sind in Deutschland und der Euro-Zone komplett kostenlos. Manchmal können im europäischen Ausland allerdings Gebühren vonseiten der Automaten-Betreiber anfallen, auf die Barclaycard keinen Einfluss hat. Diese werden dir vor der Bargeldabhebung angezeigt.

Überweisungen auf andere Konten solltest du allerdings nicht mit deinem Kreditkarten-Konto tätigen, da eine Gebühr von 7,50 Euro verrechnet wird.

Weltweit & Non-EU: Auslandseinsatzentgelt & Fremdwährungsgebühr adé!

Auch im Rest der Welt kannst du ohne Probleme mit der Barclaycard Visa Karte bezahlen und Geld abheben. Dabei fallen – ähnlich wie bei der DKB Visa Card – weder Fremdwährungsgebühren noch Auslandseinsatzentgelt an.

Bei Bargeldabhebungen in Fremdwährungen fällt außerdem der Mindestbetrag pro Karteneinsatz weg; du hebst einfach so viel ab, wie du gerade brauchst. 

Geldautomaten & ATM: Wo kannst du Bargeld abheben & Geld einzahlen?

Wusstest du, dass „Barclay“ der altenglische Ausdruck für Birkenwald ist? Wenn du also mal den Wald ATM Geldautomat vor lauter Bäumen nicht siehst, schafft Visa Abhilfe!

Mit deiner Barclaycard Visa Kreditkarte hebst du im Urlaub an allen Automaten mit Visa-Logo weltweit kostenlos Geld ab. Wo der nächste Bankomat steht, erfährst du über den Visa ATM-Locator.

Am besten speicherst du die Seite direkt unter deinen Favoriten am Handy ab, genauso wie die Barclaycard-App.

Barclaycard im Internet: Online-Banking & App für unterwegs

Digitale Nomaden dürfen sich freuen, denn bei Barclaycard wird alles online abgewickelt. Das beginnt bereits bei der Registrierung. Dafür musst du folgende Voraussetzungen erfüllen:

Mit ein paar Klicks kannst du online deine Visa Kreditkarte beantragen und per Video bestätigen, ganz ohne das umständliche Postident-Verfahren. So kommst du an deine Kreditkarte:

Sobald du deine Zugangsdaten erhalten hast, kannst du auch schon ins Online-Banking einsteigen.

Online-Banking & App: Die mobile Kreditkarte

Die Benutzeroberfläche im Online-Banking ist zugegebenermaßen etwas gewöhnungsbedürftig, hält aber – wenn auch teilweise versteckt – alle notwendigen Funktionen bereit:

Falls du fürs Banking dein Smartphone bevorzugst, kannst du auch einfach über die Barclaycard-App einsteigen und dort deine Finanzen verwalten. Außerdem schonst du deine Finger, denn Rechnungen scannst du ganz bequem per Smartphone- oder Tablet-Kamera. 

Deine Zahlungen bestätigst du dank Visa Secure mit TAN-Eingabe oder per App, denn Sicherheit geht vor!

Kontaktlos bezahlen: Google Pay & Apple Pay auf dem Smartphone

Apple Pay und Google Pay sind kontaktlose Bezahldienste, die du auf deinem Smartphone oder deiner Smartwatch installierst. Dazu hinterlegst du einfach deine Kreditkarte und schon kannst du beim nächsten Einkauf mit deinem Handy bezahlen.

So aktivierst du deine Barclaycard Visa Karte für Google Pay:

Die Technik dahinter nennt sich NFC (Near Field Communication) und ist mittlerweile in den meisten Geschäften verfügbar.

Bis 50 Euro reicht das aktivierte Handy-Display, für höhere Beträge musst du zur Bestätigung dein Smartphone (wahlweise per Passwort, Touch ID oder Face ID) kurz entsperren.

Für deine Reise: Barclaycard Versicherungen & Leistungen

Vergleicht man Barclaycard mit anderen kostenlosen Kreditkarten wie der ING Diba Visa Card, wird schnell klar: Dieses Preis-Leistungs-Verhältnis ist schwer zu toppen! Die folgenden Features sind nicht nur auf Reisen praktisch, sondern machen auch deinen Alltag angenehmer.

Bonus für Neukunden: Sichere dir 50 Euro Startguthaben

Derzeit bietet Barclaycard vorübergehend 50 Euro Startguthaben für alle Neukunden (Stand April 2021). Um die Prämie zu kassieren, musst du deine Kreditkarte innerhalb von vier Wochen nach Erhalt verwenden. Die Gutschrift sollte dann innerhalb weniger Wochen auf deinem Konto eintreffen.

Ratenkauf ohne Zinsen: Wenn sich die Rechnungen stapeln

Barclaycard gibt dir 59 Tage Zeit, um deine Kreditkartenrechnung zu begleichen – danach fallen hohe Zinsen an. Falls es doch mal etwas eng wird, hast du allerdings die Option auf Ratenkauf mit null Prozent Zinsen. Was heißt das im Klartext? 

Du musst nicht den gesamten Betrag auf einmal bezahlen, sondern kannst innerhalb der Frist mehrere kleine Beträge zurückzahlen unter folgenden Konditionen:

Für längere Laufzeiten oder höhere Beträge fallen Zinsen an. Deswegen würden wir aufgrund des Verschuldungsrisikos nur im absoluten Notfall zur Rückzahlung in Teilen raten.

Lieferschutz: Shoppen mit Einkaufsversicherung

Die Barclaycard Visa Karte kommt mit einem Lieferschutz für Elektro- und Haushaltsgeräte daher, sofern du den Online-Einkauf mit deiner Kreditkarte bezahlt hast. Die bestellte Ware ist dadurch bei Verlust oder Beschädigung bis zum Eintreffen an der Lieferadresse versichert.

Reiseservice Plus: Rabatte & Partnerangebote statt Bonusmeilen

Bei Reisebuchungen über PTG Travel profitierst du von Partnerangeboten mit der Barclaycard Visa Card. Bezahlst du die Reise mit deiner Kreditkarte, sicherst du dir fünf Prozent Rückvergütung des Reisepreises. Der Betrag wird dir spätestens sechs Wochen nach Reiserückkehr gutgeschrieben.

Notfall-Bargeld & Ersatzkarte: Der kostenlose Service „just in case“

Du bist bereits im Ausland und hast deine Karte unterwegs verloren? Keine Sorge! Barclaycard stellt dir innerhalb von 24 Stunden bis zu 500 Euro Notfallgeld pro Tag zur Verfügung, solange es dein Kreditrahmen erlaubt. Die Notfall-Ersatzkarte erhältst du ebenfalls innerhalb weniger Tage.

Reiseversicherung: Nur bei Platinum Double & Gold Visa

Wie bei den meisten kostenlosen Kreditkarten ist auch bei der Barclaycard Visa keine Reiseversicherung inkludiert. Benötigst du spezielle Leistungen wie eine Reiserücktrittsversicherung oder Mietwagen-Vollkaskoversicherung, würden wir dir die kostenpflichtige Premium Karte Platinum Double empfehlen.

Unser Fazit: Barclaycard Visa ist die beste kostenlose Kreditkarte fürs Ausland

Wir sind von der Barclaycard Visa Karte richtig begeistert und stoßen gemeinsam mit Goethe, Schiller und Co auf das tolle Gesamtpaket an: So günstig ist keine andere Karte!

Günstigste Kreditkarte

Barclays Visa (Alternative: Bank Norwegian Visa)

Mit der Barclays Visa sind Bargeld-Abhebungen und Bezahlen weltweit gebührenfrei.

Keine Jahresgebühr

Bezahlen und Barabhebungen weltweit gebührenfrei

Rückzahlung in flexiblen Teilbeträgen möglich

Standardmäßig Teilzahlung aktiviert (Kann aber auf Komplettzahlung umgestellt werden)

Zum Angebot

Unser Kreditkarten-Test zeigt: Neben der fehlenden Jahresgebühr überzeugt uns vor allem der kostenlose Einsatz weltweit. Weder Fremdwährungsgebühr noch Auslandsentgelt – ein Traum!

Einziger Wermutstropfen: Bei Teilzahlung sind die Kreditzinsen deutlich höher als bei anderen Reisekreditkarten.

Solange du dein Kreditkartenlimit nicht überziehst und Rückzahlungen komplett begleichst, bist du aber bezüglich Dispozinsen auf der sicheren Seite und kannst deinen Trip in vollen Zügen genießen!

Das macht die Barclaycard zur perfekten Reisekreditkarte und wir packen sie direkt in unseren Rucksack!

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Ob Online-Shopping, Familien-Urlaub oder Backpacking-Trip – mit einer Kreditkarte ist alles einfacher. Beantworte 6 Fragen und schicke Schnüffelnase Stanley auf die Suche nach der besten Karte für dich!

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Bist du bereit, eine Monats- oder Jahresgebühr zu bezahlen?

Hier gibt es deutliche Unterschiede: Manche Karten sind gebührenfrei, für andere fallen monatliche oder jährliche Kosten an.

Für eine Kreditkarte mit Versicherungspaket werden immer Gebühren fällig. Je nach Angebot bezahlst du entweder für die Karte selbst oder für das zugehörige Girokonto. Gebühren? Nein, danke!
Wir beziehen uns hier auf die jährlichen Kosten, auch wenn die Gebühren monatlich zu entrichten sind. Bis 60 Euro pro Jahr ist okay.
Gebühren stören mich nicht – wenn ich dafür Leistung bekomme. Gebühren stören mich nicht.
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Möchtest du dein Girokonto weiternutzen oder mit der Karte ein neues eröffnen?

Manche Kreditkarten gibt es nur im Paket mit einem Girokonto, andere bekommst du auch ohne.

Ich möchte kein neues Girokonto eröffnen.
Ich kann ein neues Konto gebrauchen.
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Wo bist du unterwegs?

Karteneinsatz in Deutschland, Europa oder weltweit: Oft unterscheiden sich die Gebühren beim Abheben und Bezahlen. Bei Angeboten der Sparkasse kann es Unterschiede zwischen den regionalen Instituten geben

Bei manchen Angeboten mit Girokonto-Bindung ist nur der Einsatz der Girocard in Deutschland gebührenfrei In Deutschland?
Abhebungen und Umsätze in Euro sind mit vielen Karten kostenlos Innerhalb der EU?
Bei Zahlungen in anderen Währungen als Euro werden keine oder nur geringe Gebühren fällig. Rund um den Globus?
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Brauchst du ein Paket mit Reiseversicherungen?*

Von der Krankenversicherung bis zur Reiserücktrittsversicherung: Bei Reisen mit einer Gesamtdauer von bis zu 60 Tagen pro Jahr kannst du dich – je nach Anbieter – über deine Kreditkarte versichern.

*(Für Kreditkarten mit Versicherungspaket musst du eine monatliche oder jährliche Gebühr bezahlen.)

Nein, ich möchte nur bezahlen.
Reiserücktritts-, Gepäck und Reiseabbruchversicherung
Auslandsreisekrankenversicherung
Ein Komplettpaket ist super!
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Wie möchtest du deine Kreditkarten-Abrechnung bezahlen?

Je nach Kartentyp bezahlst du den gesamten Betrag oder monatliche Raten. Alternativ dazu gibt es Prepaidkarten und Debitkarten, bei denen du über ein Karten- oder Kontoguthaben verfügen kannst.

Der Betrag wird in kleine Raten (mind. 5%) gesplittet. Ratenzahlung (Revolving-Card)
Der gesamte Betrag wird auf einmal abgebucht. Gesamtbetrag (Charging-Card)
Du kannst nur über das Guthaben auf deinem Konto verfügen. Konto-Guthaben (Debit-Card)
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